{"id":4067,"date":"2020-06-01T07:30:56","date_gmt":"2020-06-01T07:30:56","guid":{"rendered":"https:\/\/www.chirita-law.com\/?p=4067"},"modified":"2025-12-29T09:47:34","modified_gmt":"2025-12-29T07:47:34","slug":"proiect-oug-modificare-lege-129-2019-spalarea-banilor-partea-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/proiect-oug-modificare-lege-129-2019-spalarea-banilor-partea-2\/","title":{"rendered":"Proiectul de modificare a Legii nr. 129\/2019 pentru prevenirea \u015fi combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi a finan\u0163\u0103rii terorismului. Schimb\u0103rile preconizate (partea a II-a)"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">A\u015fa cum anun\u0163am \u00eentr-un <a href=\"https:\/\/chirita-law.com\/en\/proiect-oug-modificare-lege-129-2019-spalarea-banilor-partea-1\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">articol anterior<\/a>, continu\u0103m prezentarea principalelor prevederi din proiectul de modificare a Legii nr. 129\/2019 pentru prevenirea \u015fi combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi a finan\u0163\u0103rii terorismului. Amintim c\u0103 nout\u0103\u0163ile legislative vizeaz\u0103 at\u00e2t autorit\u0103\u0163ile cu atribu\u0163ii \u00een implementarea legisla\u0163iei \u00een materie, c\u00e2t \u015fi entit\u0103\u0163ile raportoare. \u00a0<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Principalele modific\u0103ri vizate<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Prevederi suplimentare \u00een ceea ce prive\u015fte modul de p\u0103strare a p\u0103strare a documentelor ob\u0163inute \u00een urma conform\u0103rii cu cerin\u0163ele pruden\u0163iale<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dac\u0103 la acest moment este imperativ s\u0103 fie p\u0103strate, printre altele, informa\u0163iile prelucrate \u00een baza mijloacelor de identificare electronic\u0103, pe viitor aceast\u0103 obliga\u0163ie va cuprinde \u015fi informa\u0163iile ob\u0163inute din folosirea serviciilor de \u00eencredere relevante din <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/RO\/TXT\/?uri=CELEX%3A32014R0910\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Regulamentul (UE) nr. 910\/2014 al Parlamentului European \u015fi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronic\u0103 \u015fi serviciile de \u00eencredere pentru tranzac\u0163iile electronice pe pia\u0163a intern\u0103 \u015fi de abrogare a Directivei 1999\/93\/CE<\/a>, sau orice alt proces de identificare sigur, la distan\u021b\u0103 sau electronic, reglementat, recunoscut, aprobat sau acceptat de c\u0103tre Ministerul Transporturilor, Infrastructurii \u0219i Comunica\u021biilor.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Dispozi\u0163ii actualizate \u00een materie de persoan\u0103 desemnat\u0103 \u015fi mecanisme interne<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Obliga\u0163ia de a desemna una sau mai multe persoane care au responsabilit\u0103\u0163i \u00een aplicarea legii se va face corespunz\u0103tor naturii \u015fi dimensiunii entit\u0103\u0163ii raportoare, cu aprobarea conducerii acesteia, iar documentele \u00eentocmite \u00een acest sens se vor p\u0103stra exclusiv la sediul entit\u0103\u0163ii. Aceast\u0103 cerin\u0163\u0103 de desemnare a unei\/mai multor persoane nu va fi aplicabil\u0103 persoanelor fizice ori persoanelor fizice autorizate ce de\u0163in calitatea de entit\u0103\u0163i raportoare, \u00een forma actual\u0103 a legii doar primele fiind exceptate.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00cen alt\u0103 ordine de idei, \u00een politicile \u015fi procedurile interne ale entit\u0103\u0163ii raportoare va trebui indicat expres termenul \u00een care elementele comune ale opera\u0163iunilor care au leg\u0103tur\u0103 \u00eentre ele prezint\u0103 relevan\u0163\u0103, precum \u015fi orice alte scenarii ce constituie asemenea opera\u0163iuni.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De asemenea, normele interne stabilite la nivel de grup se vor aplica inclusiv distribuitorilor, care nu apar \u00een varianta actual\u0103 a legii.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00cen cadrul inform\u0103rilor reciproce privind \u0163\u0103rile ter\u0163e, cele non-UE, a c\u0103ror legisla\u0163ie nu permite punerea \u00een aplicare a normelor interne stabilite la nivel de grup, identificarea lor se va realiza \u0163in\u00e2nd cont de eventualele constr\u00e2ngeri care ar putea \u00eempiedicarea buna func\u0163ionare a acestor norme, inclusiv dispozi\u021biile de confiden\u021bialitate, de protec\u021bia datelor, precum \u0219i altele care limiteaz\u0103 schimbul de informa\u021bii poten\u0163ial relevante \u00een acest scop.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Prevederi modificate referitoare la regimul supravegherii \u015fi controlului<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ca element de noutate, Oficiul Na\u0163ional pentru Prevenirea Combaterea Sp\u0103l\u0103rii Banilor (ONPCSB) va transmite Comisiei Europene lista autorit\u0103\u0163ilor \u015fi organismelor care supravegheaz\u0103 \u015fi controleaz\u0103 modul de aplicare a legii, precum \u015fi datele de contact ale acestora.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De asemenea, se modific\u0103 cadrul legal privind sanc\u0163iunile ce pot fi impuse entit\u0103\u0163ilor raportoare de c\u0103tre Banca Na\u0163ional\u0103 a Rom\u00e2niei \u00een calitate de autoritate cu rol de supraveghere \u015fi control \u015fi \u00eentemeiul legii. Se m\u0103re\u015fte plaja de sanc\u0163iuni principale \u015fi complementare, persoanele care pot fi sanc\u0163ionate, procedura de sanc\u0163ionare etc.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00cen ceea ce prive\u015fte dispozi\u0163iile privind autorizarea caselor de schimb valutar, acestea se vor aplica \u015fi entit\u0103\u0163ilor care de\u0163in \u00een administrare structuri de primire turistice cu func\u0163iuni de cazare turistic\u0103, ce solicit\u0103 s\u0103 desf\u0103\u015foare opera\u0163iuni de cump\u0103rare valute de la persoane fizice. At\u00e2t acestea c\u00e2t \u015fi casele de schimb valutar clasice vor putea \u00ee\u015fi vor putea desf\u0103\u015fura activitatea pentru care au fost autorizate strict la punctele de schimb valutar care au fost premerg\u0103tor supuse \u00eenregistr\u0103rii la Comisia de autorizare a activit\u0103\u0163ii de schimb valutar din cadrul Ministerului Finan\u0163elor Publice.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Se instituie o nou\u0103 procedur\u0103 ce vizeaz\u0103 autorizarea \u015fi\/sau \u00eenregistrarea furnizorilor de servicii de schimb \u00eentre monede virtuale \u015fi monede fiduciare de portofele digitale, de c\u0103tre Comisia de autorizare a activit\u0103\u0163ii de schimb valutar din cadrul Ministerului Finan\u0163elor Publice<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Procedura se va stabili prin HG, iar ministerul de resort va emite un aviz tehnic pentru ace\u015fti furnizori condi\u0163ionat\u0103 de plata unei taxe anuale. Pot deveni furnizori persoanele juridice na\u0163ionale precum \u015fi cele dintr-un stat membru UE ori dintr-un stat semnatar al Acordului privind Spa\u0163iul Economic European sau cele din Confedera\u0163ia Eleve\u0163ian\u0103 constituite cu respectarea prevederilor legale aplicabile. \u00cen acest sens, se reglementeaz\u0103 \u015fi o procedur\u0103 de notificare a Comisiei de c\u0103tre autoritatea competent\u0103 din Rom\u00e2nia ori din statul de origine, prima fiind stabilit\u0103 prin HG-ul amintit anterior.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Furnizorii de re\u0163ele \u015fi servicii de comunica\u0163ii electronice vor fi obliga\u0163i s\u0103 respecte deciziile Comisiei referitoare la restric\u0163ionarea accesului c\u0103tre paginile de internet a furnizorilor neautoriza\u0163i\/ne\u00eenregistra\u0163i, respectiv a celor privind reclama \u015fi publicitatea acestor tipuri de servicii.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Noi obliga\u0163ii instituite \u00een sarcina autorit\u0103\u0163ilor cu atribu\u0163ii de autorizare sau \u00eenregistrare \u015fi a organismelor de autoreglementare de \u00eempiedicare, \u00een ceea ce prive\u015fte entit\u0103\u0163ile raportoare prev\u0103zute la art. 5 alin. (1) lit. e), f) \u015fi h) din lege, a persoanelor condamnate definitiv pentru infrac\u0163iunea de sp\u0103lare a banilor sau de finan\u0163are a terorismului s\u0103 de\u0163in\u0103 o func\u0163ie de conducere \u00een cadrul acestor entit\u0103\u0163i sau s\u0103 fie beneficiarii reali ai acestora<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Completarea dispozi\u0163iilor pentru emiten\u0163ii de moned\u0103 electronic\u0103 \u015fi prestatorii de servicii de plat\u0103 din alte state membre<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Emiten\u0163ii de moned\u0103 electronic\u0103 \u015fi prestatorii de servicii de plat\u0103 autoriza\u0163i \u00een alte state membre care desf\u0103\u015foar\u0103 activitate pe teritoriul Rom\u00e2niei \u00een baza dreptului de stabilire sub alt\u0103 form\u0103 dec\u00e2t prin intermediul unei sucursale, potrivit legisla\u0163iei aplicabile, stabilesc un punct unic de contact pe teritoriul Rom\u00e2niei \u00een situa\u021biile prev\u0103zute de<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/RO\/TXT\/?uri=CELEX%3A32018R1108\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> Regulamentul delegat (UE) 2018\/1108 de completare a Directivei (UE) 2015\/849<\/a>. Punctul unic de contact va \u00eendeplini func\u0163iile prev\u0103zute \u00een regulamentul indicat.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Institu\u021biile autorizate \u00een alte state membre care presteaz\u0103 \u00een Rom\u00e2nia servicii de remitere de bani prin intermediul agen\u021bilor \u0219i institu\u021biile emitente de moned\u0103 electronic\u0103 autorizate \u00een alte state membre care desf\u0103\u0219oar\u0103 activitate pe teritoriul Rom\u00e2niei prin intermediul distribuitorilor se vor conforma \u00een termen de 3 luni de la intrarea \u00een vigoare OUG-ului la cerin\u021bele privind punctul unic de contact \u015fi vor comunica B\u0103ncii Na\u021bionale a Rom\u00e2niei datele aferente.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Prevederi actualizate \u00een privin\u0163a competen\u0163elor ONPCSB \u00een m\u0103sura \u00een care constat\u0103 (in)existen\u0163a unor indicii de sp\u0103lare a banilor, finan\u0163are a terorismului, ori alte infrac\u0163iuni<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pe de o parte, ONPCSB va informa strict organele de urm\u0103rire penal\u0103, nu \u015fi alte autorit\u0103\u0163i, cu privire la indicii de s\u0103v\u00e2r\u0219ire a altor infrac\u0163iuni dec\u00e2t cele de sp\u0103lare a banilor sau de finan\u0163are a terorismului.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pe de alt\u0103 parte, dac\u0103 nu constat\u0103 astfel de indicii, Oficiul va p\u0103stra informa\u0163iile \u00een eviden\u0163\u0103 timp de 10 ani de la momentul \u00eenregistr\u0103rii lor (5 \u00een reglementarea actual\u0103), dup\u0103 care, \u00een m\u0103sura \u00een care nu sunt valorificate \u015fi completate \u00een aceast\u0103 perioad\u0103, se vor distruge \u015fi \u015fterge de drept din bazele de date.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Suplimentar, se introduc dou\u0103 noi excep\u0163ii care permit folosirea ca probe \u00een cadrul procedurilor judiciare, civile sau administrative, a documentelor transmise \u00een aplicarea prevederilor legii de BNR \u015fi ASF c\u0103tre Oficiu.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Cadru legal actualizat privind schimbul de informa\u0163ii \u00eentre ONPCSB\/autorit\u0103\u0163ile \u015fi institu\u0163iile cu atribu\u0163ii de reglementare, informare \u015fi control \u00een domeniu\/organele de stat specializate \u00een culegerea de informa\u0163ii \u015fi institu\u0163ii str\u0103ine care au func\u0163ii asem\u0103n\u0103toare sau cu alte autorit\u0103\u0163i competente din state membre UE sau state ter\u0163e<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Acest schimb se va desf\u0103\u015fura \u00een mod spontan sau la cerere \u015fi, \u00een plus fa\u0163\u0103 de reglementarea actual\u0103, cu promptitudine. Totodat\u0103, informa\u0163iile primite de Oficiu de la o unitate de informa\u0163ii financiare str\u0103in\u0103 va putea fi transmis\u0103 inclusiv Serviciului Rom\u00e2n de Informa\u0163ii, \u00een m\u0103sura \u00een care se refer\u0103 la presupuse opera\u0163iuni suspecte de finan\u0163are a terorismului.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00cen egal\u0103 m\u0103sur\u0103, nu se va interzice \u015fi nici nu se vor pune condi\u0163ii nerezonabile ori restrictive \u00een mod nejustificat pentru acordarea de asisten\u0163\u0103 sau schimbul de informa\u0163ii cu autorit\u0103\u0163ile competente din alte state membre, \u015fi nici nu se va putea refuza o cerere de asisten\u0163\u0103 pentru unul din urm\u0103toarele motive:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>cererea implic\u0103 \u0219i aspecte fiscale<\/li>\n<li>dreptul intern impune entit\u0103\u021bilor raportoare s\u0103 p\u0103streze secretul sau confiden\u021bialitatea, cu excep\u021bia asigurat\u0103 notarilor, avoca\u0163ilor, executorilor judec\u0103tore\u015fti \u015fi altor persoane care exercit\u0103 profesii liberale, \u00een anumite condi\u0163ii<\/li>\n<li>exist\u0103 o anchet\u0103, o investiga\u021bie sau o procedur\u0103 \u00een curs de desf\u0103\u0219urare, cu excep\u021bia cazului \u00een care asisten\u021ba ar \u00eempiedica ancheta, investiga\u021bia sau procedura \u00een cauz\u0103<\/li>\n<li>natura sau statutul autorit\u0103\u021bii competente solicitante cu atribu\u021bii similare este diferit de cel al autorit\u0103\u021bii sau institu\u0163iei competente c\u0103reia i se adreseaz\u0103 solicitarea.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Noi dispozi\u0163ii legate de personalul care lucreaz\u0103 sau a lucrat pentru Banca Na\u0163ional\u0103 a Rom\u00e2niei, Autoritatea de Supraveghere Financiar\u0103 \u015fi Oficiul Na\u0163ional pentru Prevenirea \u015fi Combaterea Sp\u0103l\u0103rii Banilor \u00een materie de secret profesional<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Prevederi actualizate \u00een privin\u0163a regimului r\u0103spunderilor \u015fi a sanc\u0163iunilor, astfel \u00eenc\u00e2t s\u0103 corespund\u0103 modific\u0103rilor aduse legisla\u0163iei prin proiectul de OUG<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Noi termene pentru implementarea legisla\u0163iei secundare, care \u00eencep s\u0103 curg\u0103 de la intrarea \u00een vigoare a OUG-ului.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Este vorba despre prorogarea termenelor privind aprobarea, adoptarea ori emiterea, dup\u0103 caz, a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>HG-ului referitor la procedura de autorizare\/\u00eenregistrare a caselor de schimb valutar care solicit\u0103 s\u0103 desf\u0103\u0219oare activit\u0103\u021bi de schimb valutar pentru persoane fizice, precum \u0219i a entit\u0103\u0163ilor care de\u0163in \u00een administrare structuri de primire turistice cu func\u0163iuni de cazare turistic\u0103, ce solicit\u0103 s\u0103 desf\u0103\u015foare opera\u021biuni de cump\u0103rare de valute de la persoane fizice;<\/li>\n<li>Regulamentului de organizare \u015fi func\u0163ionare a ONPCSB<\/li>\n<li>Ordinului pre\u015fedintelui Oficiului privind forma \u015fi con\u0163inutul rapoartelor de tranzac\u0163ii suspecte \u015fi a celor care nu prezint\u0103 suspiciuni, precum \u015fi metodologia de transmitere a lor<\/li>\n<li>Reglement\u0103rilor sectoriale ale autorit\u0103\u0163ilor de supraveghere \u015fi organismelor de autoreglementare.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">avocat Florin Mircea<\/p>\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator\" \/>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">&nbsp;<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A\u015fa cum anun\u0163am \u00eentr-un articol anterior, continu\u0103m prezentarea principalelor prevederi din proiectul de modificare a Legii nr. 129\/2019 pentru prevenirea \u015fi combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi a finan\u0163\u0103rii terorismului. Amintim c\u0103 nout\u0103\u0163ile legislative vizeaz\u0103 at\u00e2t autorit\u0103\u0163ile cu atribu\u0163ii \u00een implementarea legisla\u0163iei \u00een materie, c\u00e2t \u015fi entit\u0103\u0163ile raportoare. \u00a0 Principalele modific\u0103ri vizate Prevederi suplimentare \u00een ceea ce [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[102],"tags":[388,365,104,105,389,390,371,391,373,392,393,394,114],"class_list":["post-4067","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-conformitate-aml-cerinte-prudentiale-privind-combaterea-spalarii-banilor","tag-casa-de-schimb-valutar","tag-cerinte-prudentiale","tag-entitate-raportoare","tag-finantarea-terorismului","tag-mijloace-de-identificare-electronica","tag-moneda-fiduciara","tag-moneda-virtuala","tag-persoana-desemnata","tag-portofel-digital","tag-prestator-de-servicii-de-plata","tag-proceduri-interne","tag-schimb-de-informatii","tag-spalarea-banilor"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4067","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4067"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4067\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4067"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4067"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/chirita-law.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4067"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}